Opportunité de Carrière : Analyste, Bank Secrecy (EDD)

Présentation Générale

Oriental Bank, un acteur majeur dans le secteur bancaire à Porto Rico, recrute un Analyst, Bank Secrecy (EDD) pour renforcer ses équipes dans le cadre de la conformité réglementaire et de la gestion des risques associés aux clients jugés « à haut risque ». Ce poste offre un environnement de travail hybride, basé à San Juan, Porto Rico, et représente une occasion unique de contribuer à la sécurité financière de la communauté.

Description du Poste

L’analyste BSA (EDD) est chargé d’effectuer des revues de diligence raisonnable approfondies sur les clients désignés comme « à haut risque » selon la Matrice des Clients à Haut Risque d’Oriental. Les missions principales incluent :

• Analyse et Documentation : Réaliser des revues EDD en conformité avec les procédures et la matrice d’Oriental.
• Compétences Analytiques : Comprendre en profondeur la documentation des entreprises et effectuer des analyses de transactions détaillées.
• Validation des Désignations : Confirmer les désignations de haut risque des clients et établir des calendriers de révision EDD.
• Identification des Risques : Détecter des risques uniques et recommander des mesures de contrôle appropriées.
• Suspicion d’Activités Fraudeuses : Identifier et référer des transactions intrusives pour analyse ultérieure.
• Collaboration : Aider la direction dans des projets spéciaux liés aux clients complexes.
• Conformité : Respecter les réglementations bancaires et les politiques internes.
• Tâches Additionnelles : Effectuer d’autres responsabilités selon les besoins.

Exigences Minimales

Pour rejoindre l’équipe, les candidats doivent répondre aux critères suivants :

• Formation : Diplôme en administration des affaires, justice criminelle ou discipline liée requise.
• Expérience : Minimum d’un an en analyse BSA/AML, conformité ou secteur bancaire.
• Connaissances : Bonne compréhension des exigences BSA, des pratiques et procédures requises.
• Capacités Analytique : Penser de manière critique avec une attention particulière aux détails.
• Communication : Compétences excellentes en communication écrite et verbale en anglais et en espagnol.
• Compétences Techniques : Maîtrise des outils MS Office (Word, Excel, PowerPoint, Outlook, Teams).

Conditions de Travail et Avantages

Ce poste hybride permet aux employés de travailler à la fois sur site et à distance, offrant ainsi une flexibilité qui favorise l’équilibre entre vie professionnelle et vie privée. Oriental Bank se positionne comme un employeur qui promeut l’égalité des chances, à l’affût de la diversité pour enrichir son environnement de travail.

Conclusion et Candidature

Cette position dans une grande institution financière représente une occasion de jouer un rôle clé dans la conformité bancaire tout en développant ses compétences professionnelles. Les candidats intéressés peuvent postuler dès maintenant en suivant le lien ci-dessous :

Postulez dès maintenant !

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📅 Date de publication de l’offre : Fri, 13 Jun 2025 03:08:27 GMT

🏢 Entreprise : Oriental Bank

📍 Lieu : San Juan, PR

💼 Intitulé du poste : Analyst, Bank Secrecy (EDD)

💶 Rémunération proposée :

📝 Description du poste : The Analyst, BSA (EDD) performs Enhanced Due Diligence (EDD) reviews of Customers designated as “High Risk” in accordance with Oriental’s High Risk Customer Matrix. Reviews include extensive “Know Your Customer” procedures and detailed transaction analysis conducted for the purpose of identifying and managing High Risk Customers.Such review is required to ensure Oriental’s compliance with BSA and USA PATRIOT Act regulations and Oriental’s policies and procedures to mitigate, detect and report suspicious activity. This position will be working hybrid and is based in San Juan, PR.MAJOR DUTIES & RESPONSIBILITIES:

• Perform, analyze and document Enhanced Due Diligence (EDD) reviews of the Bank’s “High-Risk” customers in accordance with Oriental’s EDD Procedures and High-Risk Customer Matrix.
• Apply analytical skills to obtain an in depth understanding of business documentation for various business types and conduct detailed transaction analysis in order to ensure High Risk Customers’ profile, stated business purpose and source/use of funds are commensurate with transactional activity.
• Validate and document customer’s High-Risk designation or mitigating factors in order to establish periodic EDD review schedule.
• Identify unique risks which may be posed by High-Risk Clients and recommend controls to mitigate said risks via enhanced periodic review, specified Activity Monitoring Parameters and adherence to BSA/AML reporting requirements.
• Identify unusual activities and behaviors across multiple products, analyzing and assessing information and referring all transactions that may be indicative of potentially suspicious activity related to money laundering, terrorist financing, fraud, drug trafficking, tax evasion, for further investigation or reporting as outlined in Oriental’s BSA/AML procedures.
• Utilize understanding of complex customer types to assist Management with special projects when warranted.
• Follow all Bank policies and procedures, compliance regulations, and complete all required annual job-specific training.
• Other duties may be assigned.

MINIMUM REQUIREMENTS:

• Bachelor’s degree in business administration, criminal justice, or any other related discipline is required.
• One (1) year of relevant BSA/AML analysis, fraud, compliance, transactional, retail, banking, or operational experience required.
• Minimum education and experience required can be substituted with the equivalent combination of education, training and experience that provides the required knowledge skills and abilities.
• Strong knowledge of BSA requirements and regulations policies, procedures, practices, and documentation highly desirable.
• Enhance Due Diligence experience including analyzing data, compliance, and conducting reviews preferred.
• In depth analytical thinking, and investigative skills with attention to detail and accuracy.
• Excellent written and verbal communication skills in both: English and Spanish required. Technical writing ability preferred.
• Ability to work effectively with individuals and groups throughout the organization.
• Understands bank operations, policies, and procedures.
• Must be proficient with MS Office Tools (Word, Excel, PowerPoint, Outlook, Teams, among others).

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