Opportunité de Carrière : Analyste des Enquêtes en Matière de Secret Bancaire
Emploi à San Juan, Porto Rico
Poste proposé : Analyste des Enquêtes en Matière de Secret Bancaire
Entreprise : Banque Orientale
Description du Poste
L’Analyste des Enquêtes en Matière de Secret Bancaire est chargé de mener des enquêtes financières en collectant, évaluant et analysant des informations ou des preuves relatives à des cas de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme, de criminalité organisée, et d’autres activités criminelles financières. Cela permet de déterminer si le dépôt d’un Rapport d’Activité Suspecte (SAR) est nécessaire, conforme aux règlements fédéraux liés à la Loi sur le Secret Bancaire (BSA), à la législation contre le blanchiment d’argent (AML) et aux exigences de l’OFAC. Ce poste est en mode hybride et situé à San Juan, PR.
Responsabilités Principales
- Rédaction de rapports : Rédiger des narrations qualitatives d’enquête et des SARs, en recommandant la conservation ou la résiliation de relations conformément aux délais exigés par les lois et règlements fédéraux.
- Analyse et documentation : Assurer une analyse adéquate et uniforme de tous les cas, en se conformant aux procédures internes, tout en référant toute activité inhabituelle pour enquête supplémentaire.
- Suivi des demandes : Effectuer un suivi rapide sur les demandes d’informations pour garantir une résolution efficace des cas, en respectant les exigences réglementaires.
- Collaboration avec les unités opérationnelles : Établir et maintenir une communication efficace avec les unités opérationnelles et d’autres employés pour améliorer les efforts de résolution et promouvoir les politiques et procédures BSA/AML.
- Autres tâches : D’autres missions peuvent être assignées selon les besoins de l’entreprise.
Exigences en matière d’Éducation et d’Expérience
- Niveau d’études : Diplôme de licence en administration des affaires, finance, justice criminelle ou domaine connexe requis.
- Expérience : Deux (2) ans d’expérience pertinente en analyse BSA/AML, évaluation des fraudes, conformité, ou opérations bancaires requises. Une année d’expérience en enquêtes BSA est fortement souhaitée.
- Compétences spécifiques : Connaissance des règles BSA, AML, KYC, et des exigences générales de l’OFAC.
- Analytique : Capacité à identifier et analyser des transactions ou activités inhabituelles ou suspectes.
- Compétences en communication : Excellentes compétences écrites et verbales en anglais et en espagnol, avec une aptitude en écriture technique concernant le BSA, l’AML et les terminologies SAR souhaitée.
Autorisation de Travail et Éligibilité
- Conditions légales : Autorisation légale de travailler aux États-Unis requise. Ce poste est de durée indéfinie et nécessite une autorisation de travail permanente ou continue.
- Responsabilité : L’employé est responsable de maintenir son éligibilité au travail tout au long de son temps avec l’organisation.
Banque Orientale est un employeur garantissant l’égalité des chances (EEO/Affirmative Action pour les vétérans et les travailleurs handicapés).
Salaire et localisation
Salaire attendu : À discuter
Localisation : San Juan, PR
Date de publication : 13 Juillet 2025
📅 Date de publication de l’offre : Sun, 13 Jul 2025 01:54:42 GMT
🏢 Entreprise : Oriental Bank
📍 Lieu : San Juan, PR
💼 Intitulé du poste : Analyst, Bank Secrecy (Investigations)
💶 Rémunération proposée :
📝 Description du poste : Dive into the world of financial scrutiny and become a crucial part of our team as a BSA Investigations Analyst. We’re on the hunt for individuals with a sharp analytical edge and curiosity for financial investigation. Join us in making an impact in a dynamic and forward-thinking environment.The Analyst, Bank Secrecy (Investigations) is responsible for conducting financial investigations by collecting, evaluating, and analyzing information or evidence related to known or suspected money laundering, terrorist financing, organized crime, and any other financial crime activity to determine if the filing of a Suspicious Activity Report (SAR) is required. Such review is required to ascertain the Bank’s compliance with federal regulations related to the Bank Secrecy Act (BSA), anti-money laundering (AML) and OFAC. This position works hybrid and is based in San Juan, PR.MAJOR DUTIES & RESPONSIBILITIES:
- Write and prepare qualitative investigative narratives and Suspicious Activity Reports (SARs) and recommend relationship retention or termination in a timely manner in compliance with the timeframes required by federal laws & regulations.
- Ascertain that adequate analysis, documentation and uniform evaluation is applied on all cases according with the internal procedures. Refer for further investigation any possible unusual activity observed within a review that is not necessarily related to the subject under analysis.
- Timely follow up on information requests to ascertain prompt case review resolution to comply with regulations requirements.
- Assist the business in approving OFAC inquiries and possible matches.
- Establishes and maintains effective liaison and communication with business, operational units, and any other employee of the bank to enhance resolution efforts and promote BSA / AML policies and procedures.
- Other duties may be assigned.
EDUCATION AND EXPERIENCE:
- Bachelor’s degree in business administration, finance, criminal justice, or any other related field required.
- Two (2) years of relevant banking related BSA/AML analysis, fraud, compliance, transactional, retail, or operational experience required. One (1) year of BSA investigations experience is highly desirable.
- The minimum education and experience required can be substituted with the equivalent combination of education, training and experience that provides the required knowledge, skills and abilities.
- Knowledge of the BSA, AML, KYC rules and OFAC’s general dispositions and requirements.
- Ability to identify and analyze unusual and suspicious transactions or activity.
- In depth analytical thinking & high attention to detail required.
- Effective communication skills to facilitate data gathering and follow up.
- Excellent written and verbal communication skills in both: English and Spanish. Technical writing ability regarding BSA, AML & SAR terminology preferred.
#Li-HybridWORK AUTHORIZATION & ELEGIBILITY:
- Legally authorized to work in the US is required. This position is of indefinite duration and requires candidates to have permanent or ongoing work authorization.
- Employee is responsible for maintaining eligible work authorization throughout his tenure with the organization.
Oriental is an Equal Opportunity Employer (EEO/Affirmative Action for Veterans/Workers with Disabilities)#LI-Remote
🔎 Offre d’emploi vérifiée et enrichie selon la ligne éditoriale de l’Association Artia13 : éthique, inclusion, transparence et vigilance contre les annonces trompeuses.
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