Emploi Brésil
Titre du poste : Regulatory Solutions Analyst I – Prevenção a Lavagem de Dinheiro
Entreprise : Nu invest
Description du poste : Sobre NósO Nubank nasceu em 2013 com a missão de combater a complexidade para empoderar as pessoas no seu dia a dia, reinventando os serviços financeiros. Somos uma das maiores plataformas de banco digital do mundo, atendendo a milhões de clientes no Brasil, México e Colômbia. Para mais informações acesse nossaEstamos com oportunidades para a área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, no squad de AML e no squad KYC.Sobre a área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro:Atualmente, o nosso time, chamado AML&CFT Ops (operações de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo) está alocado dentro da área de Ops Defense, e é responsável por proteger nossos clientes e o Nubank de pessoas mal-intencionadas que tentam se aproveitar de brechas e esquemas em benefício próprio.O squad de AML: identifica e analisa casos em que há indícios de mau uso dos nossos produtos ou risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, por meio de análise de operações suspeitas, das quais são exemplos aquelas incompatíveis com o perfil socioeconômico dos clientes, com indícios de tentativa de burla de identificação do beneficiário final da conta, fragmentação de depósitos e mudanças abruptas na forma de movimentar recursos.Já o squad de KYC: é responsável por processos rigorosos de Conheça Seu Cliente (KYC), análise de transações suspeitas, sobre a identificação de Pessoas Expostas Politicamente (PEP), validação de dados cadastrais, análise de operações incompatíveis com o perfil socioeconômico dos clientes, e detecção de atividades como fragmentação de depósitos e alterações repentinas no padrão de movimentação financeira.Conhecimento técnico:
- Experiência prévia em análise de alertas de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo).
- Sólido entendimento das etapas de KYC (Conheça Seu Cliente), incluindo onboarding, atualização e revisão cadastral (PF, PJ e investimentos).
- Familiaridade com processos de Due Diligence e Enhanced Due Diligence (EDD), especialmente em clientes de alto risco e PEPs.
- Conhecimento de regulamentações aplicáveis, como circulares e normativos do Banco Central, CVM, COAF, SUSEP.
- Capacidade de interpretar movimentações financeiras suspeitas e elaborar relatórios para o COAF.
- Experiência em análise documental de clientes, validação de informações cadastrais e correção de dados.
- Noções de funcionamento do ambiente de Bolsa (cadastro de investidores, manutenção de dados, compliance regulatório).
Requisitos:
- Experiência comprovada em processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT), incluindo análise de operações atípicas ou processos de KYC (Conheça Seu Cliente).
- Sólido conhecimento das leis e regulamentações aplicáveis a PLD/FT no Brasil.
- Vivência prática na análise e validação de informações de cadastro de clientes (PF e PJ), com foco em mitigação de riscos.
- Capacidade de interpretar movimentações financeiras, elaborar pareceres e recomendar ações alinhadas às políticas internas de Compliance.
Diferenciais:
- Certificação PQO – Módulo Compliance (BM&FBOVESPA / B3).
- Certificação PQO – Módulo Cadastro (BM&FBOVESPA / B3).
- Cursos de especialização em Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Compliance ou Investimentos.
- Experiência anterior em processos de PLD/FT em corretoras de investimentos ou instituições financeiras.
- Conhecimento prático dos sistemas da B3, como SINACOR e SINCAD.
- Vivência em processos de Due Diligence (CDD/EDD) em ambientes regulados.
- Inglês intermediário (para leitura e interpretação de documentos e normativos).
Nossos Benefícios
- Chance de ganhar capital no Nubank;
- Cartão Alimentação/Refeição (Vale Refeição e/ou Vale Alimentação)
- Benefício de deslocamento (Vale Transporte)
- NuCare – Programa de Assistência Psicológica, Financeira e Jurídica
- Seguro de vida
- Plano Médico
- Plano Odontológico
- NuLanguage – Programa de Curso de Idiomas
- Nucleo – Nossa plataforma de aprendizagem de cursos
- Licença parental estendida
- Auxílio-creche
- Subsídio para trabalhar em casa
- Parcerias com academias
- 30 dias de férias remuneradas
Nosso Nu Way of WorkingSão Paulo, Brasil.
- O Nu Way of Working (ou « jeito Nu de trabalhar ») é o nosso modelo de trabalho híbrido, que foi pensado para que as equipes possam colaborar mais presencialmente e ainda assim manter a flexibilidade do trabalho remoto. Entenda como vai funcionar lendo essa matéria do nosso blog, .
Salaire attendu :
Localisation : São Paulo – SP
Date du poste : Sat, 26 Apr 2025 23:44:46 GMT
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